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信达新闻
  • 发布时间: 2021-08-27
中国信达发布2021年中期业绩

827日,中国信达资产管理股份有限公司(HK01359)发布了2021年中期业绩报告。报告显示,2021年上半年,中国信达扎实推进庆祝建党百年和党史学习教育,坚持党建引领不动摇,从严治党治企不松劲,认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和银保监会党委工作要求,全力化解金融风险,提升服务实体经济质效,践行“专业经营、效率至上、创造价值”高质量发展理念,聚焦不良资产主业,推进业务发展转型,深化内部市场化改革,构建金融生态圈,强化数字化赋能,不断增强核心竞争力和风险抵御能力,经营业绩稳健增长。

 

n 截至20216月末,中国信达总资产规模达16042.4亿元,较去年末增长5.7%

n 归属于本公司股东权益1728.2亿元,较去年末增长0.4%

n 上半年实现归属本公司股东净利润66.9亿元,同比增长5.5%

n 不良资产经营业务收入占比、税前利润占比分别为76.4%71.7%,分别同比增长11.4个百分点、1.1个百分点,聚焦不良资产主业的战略成果进一步巩固。

n 核心一级资本充足率10.6%,一级资本充足率13.7%,资本充足率16.0%,继续留有一定安全边际,为后续业务发展提供合理空间。

 

一、聚焦主责主业,经营业绩实现稳步增长

中国信达坚持充分发挥不良资产处置核心功能,围绕问题机构和问题资产,以实质性重组为重要手段,集中优势资源,加大主业投入,提升主业协同质效,突出主业成效显著。截至6月末,不良资产经营总资产达10541.6亿元,较上年末增加5.2%,在集团总资产中的占比达65.7%;在集团收入和税前利润中的占比进一步增至76.4%71.7%,继续保持主导地位。

收购经营类业务领先优势持续扩大。中国信达不断巩固传统业务核心优势,坚持“逢包必看、拿包必盈”原则,主动适应不良资产市场的供给结构变化,深度参与公开批转市场业务,不断拓宽收购来源,竞得首单银登中心单户对公不良资产,收购首单银行理财不良资产并成功处置,加强信托、租赁等非银行金融机构不良资产收购力度,有序推进个人不良贷款批转业务,新增收购大幅增长。上半年,新增收购经营类不良资产217.5亿元,较去年同期增加69.8%。同时,中国信达按照市场规则,平衡处置效率和价值涵养,加快现金回收,实现较好收益。上半年,收购经营类不良资产净收益68.3亿元,较去年同期增加7.9%。通过推广网络平台招商,充分发掘资产价值。上半年,在网络拍卖平台成交233笔,金额125亿元,通过互联网手段处置占比超过40%,加速资源流转。

收购重组类业务和债转股业务基础持续巩固。中国信达持续优化收购重组类业务结构,坚持审慎有效投放,加快低效资产盘活处置;推动业务转型升级,加快对创新业务的培养和发展。上半年收购重组类业务实现收入76亿元,行业结构和期限结构均有所优化。中国信达积极推进市场化债转股工作,重点围绕产业升级、国企改革、淘汰落后产能等市场需求,优化企业资产负债结构,帮助企业有效降低杠杆率,增强经营活力,上半年新增市场化债转股项目2个。本轮市场化债转股政策推出以来,中国信达已累计实施21个项目,落地金额242.4亿元。此外,加大存量债转股退出力度,实现较好处置收益。上半年债转股资产收益17亿元,比去年同期增长14.6%

金融服务板块市场化改革成效显现。中国信达有重点地发展有较强主业协同作用、有完善不良资产处置手段的子公司,深化市场化改革,强化专业能力,不断提升运营效率,探索构建全流程协作的全方位金融服务模式。信达证券作为市场化改革首家试点子公司,已取得明显改革成效,上半年,信达证券税前利润5.3亿元,同比增长20.1%。南商银行作为集团协同和转型发展重要金融平台,上半年,克服新冠疫情反复及国际环境复杂多变等不利影响,实现税前利润17.9亿元。

二、坚守职责使命,化解金融风险、服务实体经济取得新成效

中国信达积极应对日益多元复杂的金融风险化解需求,积极探索开展“大不良”业务,围绕金融机构、资本市场、实体企业等市场主体在经营中存在的困难和风险,提供系统性金融解决方案。充分发挥不良资产处置核心功能,积极投身金融风险处置攻坚战,主动参与新的不良资产领域业务,运用创新思维和投行手段,分类处置运作,助力打通堵点,阻隔风险蔓延,积极稳妥推进风险化解,发挥金融救助功能。

业务模式创新有力推进。中国信达密切关注疫情影响下经济金融领域新的风险形态,运用专业能力和丰富经验,探索开展各类金融风险化解工作。一是积极投身中小银行风险化解和高风险机构救助重整攻坚业务。按照市场化原则,通过开展机构尽调,厘清资产负债,设计风险化解方案,遴选战略投资人,推进战略协议签署等措施,防范风险外溢,积极维护金融体系稳健运行。二是拓展资本市场纾困业务。为内蒙能建、山东三星等提供私有化退市综合金融服务方案,帮助企业解决强制除牌退市,化解阶段性危机;化解内蒙博源、山东山水违约债券风险,助力信用债市场风险处置有序推进;与国内头部PE机构成立S基金方案已获批复,将通过受让S基金份额并向基金出资的方式,探索化解私募基金违约风险新路径。三是化解区域金融风险。通过反向收购归集浙江云石、山东齐星、山东洪业等企业涉及多家银行和互保企业的不良债权,斩断企业担保链风险,引入战略合作方,共同盘活底层资产,实现多方共赢,保障对区域经济有较大影响的实体企业平稳运营。四是深化破产重整业务。通过设计破产重整方案、引入优质产业投资人、共益债务融资等方式,发挥破产管理人、重整投资人等积极作用。设立用于投资破产程序中共益债务的润泽基金,已累计投资项目15个,投放规模62亿元。开展江苏文峰、合山煤业等企业破产重整业务,引入产业投资人收购破产清算资产,加快破产清算企业出清,保证债权人分配,保障地方就业和社会稳定。

金融生态圈建设初见成效。中国信达围绕“大不良”业务价值链,加强不良资产上下游参与者合作和基本战略客户群建设,积极联合行业龙头、专业机构等多方力量,发挥各方优势,推动专业化业务升级发展,帮助客户化解风险、提升价值。强化“总对总”金融不良业务合作力度,与银行机构总部建立牢固合作关系,“总对总”合作实现投放比例超40%。以非主业、非优势业务剥离和低效资产、无效资产处置的“两非两资”业务为抓手推进央企国企战略客户群形成,上半年,央企国企业务新增投放规模105.7亿元,国新配置基金项目平台搭建有序推进。

数字化赋能稳步推进。中国信达抓住数字化战略转型机遇,坚持资源共享,创新驱动理念,启动新核心系统建设,采用企业级建模方法论,梳理“大不良”业务流程,重塑业务管理形态,支持端到端流程、信息全程共享、风险合规前置。上半年,已完成涵盖30多个能力提升主题、400多个业务举措的高阶业务架构设计,形成30多个基础产品意见,完成新核心系统IT架构设计等,进一步奠定公司数字化转型基础。

三、坚持底线思维,风险管控能力不断强化

中国信达始终坚持稳健经营理念,完善全面风险管理体系,压实主体责任,加大风险处置力度,提高风险抵补能力,强化流动性管理,保持核心指标安全边际,不断提升适应新经济环境的风险管理能力。

融资体系持续优化完善。中国信达按照“保安全、优结构、控成本”的流动性管理目标,前瞻性安排融资计划,保持流动性合理充裕,同时加大多元化、标准化融资力度,持续优化负债结构,有效控制融资成本,不断完善流动性与融资管理体系。上半年,发行20亿美元的有担保优先票据,发行652.6亿元资产支持证券,发行量排名交易所第一;截至6月末,集团标准化债券融资在有息负债中占比达28.7%,进一步拉长负债久期、有效控制融资成本。

资本安全边际合理适度。中国信达持续推进以资本约束为导向的经营发展机制,实时监控各业务板块和产品条线的资本变化情况,统筹平衡资本、业务与效益的关系。截至6月末,中国信达核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为10.6%13.7%16.0%,均满足监管要求,保有适度安全边际。目前,正有序推进不超过220亿元人民币境内无固定期限资本债券和不超过180亿元人民币境外优先股的一揽子资本补充计划,确保维持稳健的资本状况以支持公司各项业务的高质量发展。

全面风险防控持续强化。中国信达强化风险偏好传导机制,发挥风险管理政策指引作用,完善激励约束机制,从严把控客户和项目准入标准,着力提高业务质量,不断提升风险信息化管理水平,推进风险监测体系全覆盖,风险管理有效性进一步提高。上半年,在新冠疫情阶段性反复、经济修复受干扰、部分企业经营承压的环境下,公司收购重组类不良债权资产减值准备为159.8亿元,拨备覆盖率为207.8%,资产拨备比率为8.8%,资产质量保持稳定,集团风险整体可控。

四、坚守央企担当,履行社会责任取得新进展

中国信达认真落实香港联交所有关ESG管理规定,努力推动经济效益、社会效益、治理效益和环境效益的和谐统一,在化解金融风险,提高服务实体经济质效的同时,深度参与乡村振兴,支持绿色金融发展,取得良好责任绩效,为助推经济社会可持续高质量发展贡献信达力量。

ESG体系强化完善。中国信达全面改进加强ESG工作,在公司治理体系和全面风险管理体系框架下,制定合规可行ESG方针策略、工作目标和气候变化对业务影响的应对措施,形成体系化、标准化、专业化的管理和业务规范,摸索出一条金融资产管理公司的ESG实践之路。

绿色金融持续推进。中国信达坚持绿色发展理念,创新绿色金融业务,加大对污染防治、生态环境保护和清洁能源行业企业的支持力度,为完成污染防治攻坚战和碳达峰、碳中和阶段性目标任务做出积极贡献。上半年,成功发行交易所首单“碳中和”可持续发展ABS,旗下子公司发行“碳中和”债券,积极支持绿色发展;发起设立产业基金,支持晋控装备集团气化炉改造升级,助力企业降能耗、减污染;设立资产结构调整基金,支持北控清洁能源公司盘活低效光伏资产,助力降低碳排放、实现碳中和。

乡村振兴有效衔接。中国信达积极践行乡村振兴战略,聚焦乡村发展新特点、新趋势,科学制定计划,建立服务机制,加大模式创新,强化金融保障,助力实现巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接。发起设立扶贫产业基金定点帮扶青海荣泽、东牧湾项目,支持企业厂房建设、扩大生产规模,有效发挥良好经济效益和社会效益。20214月,公司荣获“金融单位定点扶贫先进单位”。

 

下半年,中国信达将科学把握国家“十四五”战略发展机遇,深入贯彻新发展理念,构建新发展格局,持续强化公司治理,加快战略转型,推进业务模式升级,培育拓展不良资产新业务市场,培育战略客户群和金融生态圈,加强金融科技赋能,巩固不良资产主业优势,夯实资产质量,有序推进资本补充,优化内部管理,不断提升公司服务实体经济质效,有效防范化解金融风险,在助力经济循环和金融循环中,实现更高质量、更有效率、更可持续的发展。

 

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